受限辖区与服务地区声明

一、服务提供范围

本服务当前面向非中华人民共和国大陆地区的商户提供。中国大陆地区的用户注册、收银台访问与结算均在产品与网络层面被限制。

虚拟资产服务的许可要求因辖区而异（欧盟 MiCA 的 CASP 授权、新加坡《支付服务法》的 DPT 许可、美国联邦 MSB 注册与州级 MT 许可、香港 VASP 发牌制度等）。商户应自行确认其在运营地使用本服务的合法性并取得所需牌照；平台方的技术支持不构成合规背书。

二、绝对禁止辖区（Prohibited Jurisdictions）

下列辖区的用户不得注册、不得收付、不得经由本服务转移资金。命中即冻结，无申诉解冻通道（误报除外）：

• FATF 呼吁采取反制措施的高风险辖区（Black List，当前包括朝鲜、伊朗、缅甸）；
• 受全面制裁且无通用许可的辖区与地区：古巴、叙利亚、克里米亚与乌克兰争议地区等；
• 平台方依制裁名单或监管命令认定的其他辖区。

三、限制辖区（Restricted Jurisdictions）

下列情形需要额外的审查或条件，未经平台方事先书面批准不得使用本服务：

• FATF 灰名单（增强监测辖区）注册的商户；
• 对虚拟资产实施转让限制或外汇管制的辖区（资金来源与用途需说明）；
• 虚拟资产服务提供商牌照制度已生效但商户尚未取得相关授权的辖区；
• 美国：商户主体注册于美国且从事本声明允许的业务，需通过强化尽调并签署补充协议；付款人为美国个人消费者的场景受州级货币传输法规约束，需单独评估。

四、地理封锁的技术实现

注册环节：按商户申报的注册地与实际经营地执行准入筛查；

交易环节：对收银台访问来源 IP 与订单收付地址执行辖区匹配，命中禁止辖区的访问被拒绝；

地址环节：所有入账地址过制裁名单与风险情报（见《AML 声明》），辖区命中与名单命中同等对待。

五、名单更新与通知

制裁名单随国际形势变化。名单更新导致的准入收紧即时生效，无需预先通知；放宽性调整在完成技术部署后生效并公告。

名单更新可能使此前合规的交易事后被标识为高风险。对此类交易，平台方按命中时的名单版本处理已入账余额，但有权依法律要求补充报告。

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